Тепер навіть при оплаті комунальних платежів банки перевіряють українців на тероризм. Самі фінансисти радять: завжди, коли ви відправляєтеся здійснювати в банку будь-які касові операції, майте при собі паспорт і ідентифікаційний код. А в подальшому перевірки лише посиляться.
Приводів багато
«Я сплачував мито за новий закордонний паспорт, і тут у відділенні банку мені кажуть: мовляв, вас потрібно перевірити на тероризм. І показують на екрані комп'ютера список, де є моє прізвище. Добре, що у мене були всі документи, розібралися. Виявилося, що це однофамілець. Але я пережив кілька дуже неприємних хвилин»
, — розповів житель Ужгорода Олександр. З такою ситуацією зіткнулася і мешканка Полтави Вікторія.
«Пішла платити за комуналку, і тут касир так дивно на мене подивилася... Каже, що моє прізвище є в якомусь списку терористів. Я подумала, що це жарт, але виявилося, зовсім ні. Через деякий час розібралися, що ця людина до мене не має відношення. Але тепер я навіть і не знаю, чи варто звертатися в банк або краще робити проплату через термінал»
, — вважає Вікторія.Як з'ясувалося, Нацбанк вніс зміни до інструкції про касові операції. І тепер при кожному платежі банки повинні ідентифікувати клієнта на предмет причетності до відмивання грошей, а також фінансуванню тероризму, але на ділі під підозрою можуть бути дуже багато
«Банки можуть перевіряти будь-яку людину, яка прийшла провести касову операцію або відкрити рахунок, зробити перевод більш ніж на 15 тис. грн — саме ця сума вже може зацікавити фіскалів. Під підозрою і ті, хто робить невеликі перерахування, але занадто часто. Приводів для перевірки зараз дуже багато. У банків є доступ до різних баз, в тому числі базі терористів, базі СБУ та ін. Умовно кажучи, коли касир проводить операцію і вбиває ваші дані в комп'ютер, у нього спалахує червона лампочка. Це означає, що дані клієнта є в одній з таких баз. І він повинен вас перевірити чи відмовити в проведенні операції. Тому я раджу ходити в банк завжди з паспортом та ідентифікаційним кодом, щоб відразу на місці зняти всі питання. Чим далі, тим суворіше перевірки»
, — каже фінансовий експерт Василь Невмержицький.Неофіційно один з банкірів розповів, що випадки, коли прізвища збігаються зі списком терористів, нечасті, але бувають.
«У такій ситуації ми повинні вимагати додаткові документи, скопіювати паспорт з даними про місце прописки. Якщо дані збігаються, ми відмовимо в проведенні операції і передамо інформацію про клієнта в силові органи, це вже їхня компетенція. Так, бувають випадкові збіги, але зазвичай розбираємося на місці, хоча деякі клієнти і обурюються. Але ми зобов'язані це робити, інакше виникнуть проблеми у банку, аж до позбавлення ліцензії»,
— підкреслив банкір.Під підозрою
Крім того, страждають українці, які роблять невеликі перерахування, але часто — наприклад, продавці інтернет-магазинів, дрібні підприємці.
«У мене вже п'ять разів блокували картки. Я торгую взуттям через соцмережі — природно, кожен день у мене роблять покупки. Суми від 500 до 2000 грн. Я сама розплачуюся з постачальниками-приватниками. Ось прийшла в банк робити черговий платіж, а у мене тут же заблокували картку. Кажуть, мовляв, я під підозрою по відмиванню грошей. Тепер у мене кілька різних карток, і я розводжу платежі по них, оскільки інакше не виходить»
, — розповіла підприємець Ірина з Харкова.Директор роздрібного бізнесу Агропромбанку Ігор Львов підтверджує:
«Якщо ви раз на місяць в інтернет-магазині зробили покупку, то це не страшно. А якщо п'ять-шість разів на день, то банк вже зацікавиться вами, заблокує картку, і вам прийде СМС з проханням зв'язатися з банком»
.Також банкіри мають право перевіряти клієнта, якщо він їм здається підозрілим.
«Якщо ви прийдете до відділення в темних окулярах, це не викличе підозри. Але якщо, наприклад, ваше прізвище Азаров чи Янукович, то вже так. У нас був такий випадок, коли банк звернувся Микола Азаров. Ми його ретельно перевірили: виявилося, що його побатькові Іванович, тому питання відпали. Або, приміром, фото в паспорті за віком не відповідає власникові, це теж може бути сигналом до перевірки»
, — додав Ігор Львов.Підозрілими можуть бути також платежі, що здійснюються за кордоном.
«Якщо в банку бачать, що ви проводите платіж в Польщі або на Мальдівах, то вам можуть зателефонувати і поцікавитися, чи справді ви робите покупку в цій країні. Тому перед виїздом за кордон ви можете попередити банк, що в такий-то час можете здійснювати платежі з іншої країни»
, — рекомендує Ігор Львов.Хто в списку терористів
В базі терористів зараз півтори тисячі осіб. Їх занесли сюди за рішенням міжнародних судів, українських, а також за даними ООН і Інтерполу. Прізвищ відомих політиків ми там не знайшли. Першим у списку ще в 2007-му потрапив пенсіонер з Красного Луча, 56-річний Сергій Шестаков, який отримав термін за теракт. Четверо киян потрапили сюди за вибух у 2004 році на троєщинському ринку, де загинула прибиральниця. Частина фігурантів потрапили в список через пожежу в одеському Будинку профспілок. Інші пов'язані з ДНР і ЛНР.
Фігурант списку із Харкова Леонід Болтенков в 2014-му отримав півтора роки за допомогу терористам. Він за допомогою спеціальної техніки слухав переговори авіадиспетчерів, а також збирав дані про переміщення українських військових у зоні АТО і передавав їх бойовикам.
За матеріалами: kurs.com.ua
