История с Meinl Bank AG и выводом средств из украинских банков становится крупнейшей аферой последних лет в финансовой отрасли в Украине.
Именно поэтому важно показывать механизмы этой аферы, и понимать, что в Национальном банке Украины, Фонде гарантирования вкладов физических лиц, Государственной службе финансового мониторинга Украины и Министерстве внутренних дел Украины эти механизмы были известными, и они сознательно не закрывали эти лазейки.
Уже полгода длится судебное дело за публикацию Forbes о масштабный вывод средств из Украины с использованием банка Meinl. Эта финансовая организация известна во многих странах бывшего СНГ и Прибалтики как банк, специализирующийся на выводе финансовых потоков. В Австрии владельца этого банка, Юлиуса Майнла V обвиняют в финансовых махинациях, и, согласно информации Bloomberg, он был освобожден под залог в 100 млн евро. Теперь банкир, бывший гражданин Австрии, проживает в Лондоне, называя себя «человеком, которого ненавидят в Австрии», и судится с Forbes, который первым описывал схемы вывода средств из украинских банков. В том числе, банкир отрицает, что вообще работает в Украине.
Схема проста, как и большинство подобных банковских афер в Украине, и именно по ней была совершена кража денег из ПАО «Таврика» – $26 млн – в пользу Wіnten Tradіng Ltd, Boumpoulіnas 26, Athіenou, P. C. 7600, Larnaca, Cyprus; ПАО «Южкомбанк» – 448,540 млн грн – в пользу Tosalan Tradіng Limited, Tenaru 4, Адіоѕ Dometіos, P. C. 2360, Nіcosіa, Cyprus; ПАО «Автокразбанк» – 106 млн грн – в пользу Agalusko Investment Limited, Spyrou Кургіапои 61, SK House, 4003, Lіmassol, Cyprus; ПАО «Городской коммерческий банк» – 59 млн евро – в пользу Melfa Group LTD Belize; ПАО «Финростбанк» – 71,778 млн грн – в пользу; ПАО «Виэйби Банк» – 960 млн грн; ПАО «Терра Банк» – $40,393 млн; АО «Дельта банк» – $87,294 млн; ПАО «КБ «Пивденкомбанк» – $38 млн.
Все просто
Украинский банк открывает корреспондентский счет в Meinl Bank Aktiengesellschaft» («Meinl Bank AG»), юридический адрес: Бауернмаркет, 2, А-1010, Вена, Австрия, владельцем и председателем попечительского совета которого является президент Юлиус Майнл, известный не только выходом из-под ареста под залог в 100 млн евро (возможно, и из карманов украинцев), обвинением в октябре 2015 года в фальсификации отчетности и исключением банка из торгового реестра Австрии, но и тем, что называет себя «самым ненавистным человеком в Австрии».
Украинский банк получает соответствующее разрешение путем присвоения регистрационного номера открытого корреспондентского счета в журнале учета Главного управления НБУ.
Meinl отрицает, что работает в Украине – однако проводит семинары по работе с оффшорами в киевском отеле Hilton
Учитывая статистику вывода средств и банкротства банков уже сам факт открытия такого счета в Meinl Bank Aktiengesellschaft» для профессионалов свидетельствует о том, что операция должна быть взята под жесткий контроль с целью проверки, какие средства были или будут возложены на этот счет – собственные средства банка, средства вкладчиков.
Если на счет по такой схеме внесенные средства вкладчиков банка, которые банк выдал за бесценок и которыми свободно распоряжаться не сможет, о чем аналитикам финмониторинга показывает маркер обездвиживания этих средств по результатам постоянного анализа остатков средств, размещенных в других банках и привлеченных от других банков, показанных в форме №618 (декадная), утвержденной Постановлением Правления Национального банка Украины «Правила организации статистической отчетности, поставляемой к Национального банка Украины», то это первый признак того, что это схема фиктивной накачки ликвидности банка и гарантированный риск ликвидности для него, и что они скоро будут украдены. Потому что когда возникнет форс-мажор и необходимость рассчитаться с вкладчиками, эти деньги в ту же минуту будут списаны в погашение обязательств по кредитам, которые были предоставлены третьим, а точнее связанным лицам, а попросту украдены владельцами и руководителями банка.
Есть все признаки аферы
Процент вероятности прогноза такого развития сценария увеличивается, если владелец банка дает поручение должностным лицам банка заключить Договор ответственного хранения и залога денежных средств, находящихся на корреспондентском счете в «Meinl Bank Aktiengesellschaft», иногда и без согласования с правлением банка и наблюдательным советом, что также видят и НБУ и Финмониторинг.
Владелец банка непосредственно или через связанных лиц, ДСФМУ и НБУ также имеют возможность видеть в реальном времени, создает, чаще всего в Республике Кипр, компанию-прокладку для взятия кредита, а иногда где-то в Белизе или там, где нет договоров о выдаче, фирму для предоставления кредита уже самому банку.
Компания-прокладка тут же заключает договор займа на сумму в десятки миллионов долларов США, для финансирования чего-то и где-то. И если владелец не очень умный, то это предприятие из Украины, где его могут достать правоохранители. Если умный, то использует предприятие, которое будет должником нужного оффшора, что якобы выдал кредит, и таким образом поможет его владельцу вывести за границу сотни миллионов долларов, потому что на Западе такую бы аферу было труднее организовать, чем, скажем, в Днепропетровской области.
Руководитель банка, в результате заведомо ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, не осуществляет учет указанного обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозвращения долга через неплатежеспособность компании-прокладки. НБУ и Финмон также видят это
Того же дня, по поручению владельца банка руководитель банка заключает с «Meinl Bank Aktiengesellschaft» договор ответственного хранения и залога денежных средств в сумме нескольких десятков миллионов долларов или евро, которые зачисляет на открытый украинским банком корреспондентский счет, в качестве гарантии обеспечения выполнения обязательств взятых компанией-прокладкой.
Как правило, руководитель банка, вследствие заведомо ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, не осуществляет учет вышеуказанного обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозвращения долга через неплатежеспособность компания-прокладки. НБУ и Финмониторинг также видят это, и НБУ может за пару минут обратиться к FMA.
Одна из фишек схемы вывода средств через «Meinl Bank Aktiengesellschaft» является то, что договоры подписываются при одних руководителях банка, средства заводятся при вторых, а выводятся при третьих. И каждый рассказывает, что я не подписывал договора, подписывал оферту, другой, что он получил эти деньги на балансе, но документов об этом никогда не видел... И НБУ зная об этой афере «просто бесплатно, то есть даром молчит».
В час «Х», в результате невыполнения компанией-прокладкой своих обязательств по договору займа с «Meinl Bank Aktiengesellschaft», последний, действуя в соответствии с условиями договора ответственного хранения и залога денежных средств проводит списание с корреспондентского счета украинского банка десятков миллионов долларов или евро, которые украинский банк туда положил и все эти десятки миллионов долларов перетекают на счета владельца банка, если он тупой, или если менее тупой, то на счета связанного с ним лица. Что, в принципе, легко выясняется, если против владельца открывается производство по ст.209 УПК Украины по которой на Западе без проблем сдают Украине таких воришек и информацию о них.
По схеме фиктивной накачки ликвидности банка результат тот же, как и цель украсть деньги вкладчиков, но сначала их деньги сделать деньгами связанной компании, которая эти деньги даст банку как инвестицию, а потом так же заберет, потому что банк чего-то там не выполнит – например, его председатель правления посмотрит в небо не под тем углом.
Кто несет ответственность?
Такие аферы конечно не могли бы иметь места, если бы не было, как минимум непрофессионализма и халатности при исполнении своих служебных обязанностей, потому что чаще всего это через сознательное, грубое и циничное нарушение законов и интересов Украины со стороны таких руководителей Национального банка Украины, как Гонтарева Валерия Алексеевна и Кубов Степан Иванович и таких директоров-распорядителей Фонда гарантирования вкладов физических лиц, как Ворушилин Константин Николаевич и Пасечник Василий Васильевич. И которые за эти действия, учитывая что их дерибаном банковской системы был нанесен ущерб в 400 млрд грн, будем надеяться, когда-нибудь будут наказаны по закону, вплоть до долголетней заключения и конфискации их имущества.
Конечно, безнаказанно они могли так действовать лишь при том, что им это позволяли и позволяют и лица, как Генеральные прокуроры Украины: Шокин Виктор Николаевич, Ярема Виталий Григорьевич, Махницкий Олег Игоревич, министр внутренних дел Украины Аваков Арсен Борисович, руководитель Национальной полиции Украины Хатия Деканоидзе, глава Службы безопасности Украины; Грицак Василий Сергеевич и Наливайченко Валентин Александрович, председатель Государственной фискальной службы Украины Насиров Роман Михайлович, Белоус Игорь Олегович, первый заместитель Министра доходов и сборов Украины , Глава Государственной фискальной службы Украины , глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Черкасский Игорь Борисович.
Чтобы прекратить банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривни нужно очень мало – выполнять закон
За два года банковского дерибана было вручено только 2 подозрения. И только в последние дни, после жесткой критики обществом было вручено еще 5 подозрений. И это при дерибане 67 банков на сумму до 400 млрд. грн. И это притом, что в Украине за кражу на уровне ящика консервов или велосипеду не то что вручено подозрений, но и осуждены тысячи человек.
Схема, которая привела к такому разграбления банков – очень примитивная. НБУ в лице подразделений финансового мониторинга и банковского надзора в реальном времени, кстати, одновременно с Государственной службой финансового мониторинга Украины видит, что определенный банк начинает выводить деньги вкладчиков за границу, но жестко не прекращает это.
Чтобы прекратить банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривни нужно очень мало – политическую волю выполнять закон. Для этого лишь достаточно Хатии Деконоидзе, повторить опыт Италии (там боролись с «Коза Ностра», здесь с «Ностра-счетами»), и создать под своим личным контролем одну большую специальную оперативно-следственную группу, к которой ввести 30-40 следователей и оперативных работников, и уже через месяц, даже при существующем сопротивления заинтересованных руководителей НБУ, ФГВФЛ, ГПУ и Финмониторинга, воры занимали бы свое место в СИЗО, были в розыске в порядке международной помощи, и точно безнаказанно не радовались бы украденным миллиардам.
Для этого, руководителями государства и специальных и правоохранительных органов не следует ставить тех, кто принимал участие в коррупционных схемах. Или, как минимум, за 2 года при разграблении 67 банков не был способен объявить более 2 подозрений (недавно их стало 7), и превратил Главное следственное управление МВД на обычную кормушку со «слива» уголовных производств».
ЕВГЕНИЙ КОСТЕНКО, www.zakonoproekt.org.ua
