Национальная полиция раскрыла «крупную финансовую аферу»: украинские банки вывели более 400 млрд. гривен с отечественного финансового рынка через австрийский банк. Десятки миллиардов из них уже потеряны для государства.
Астрономические суммы фигурируют в уголовном производстве Главного следственного управления Национальной полиции Украины, материалы которого частично обнародованы в Едином реестре судебных решений. Из них следует, что в течение 2011 – 2015 годов украинские банки вывели из Украины более 400 млрд. гривен с помощью представителей австрийского Meinl Bank AG. Средства, по данным следствия, владельцы банков размещали на корреспондентских счетах финучреждения австрийской для дальнейшей легализации в странах ЕС.
За «масштабную финансовую аферу», как ее уже окрестили в Национальной полиции, не платились налоги, а отечественные банки потерпели банкротства, перекладывали убытки на Фонд гарантирования вкладов физлиц.
В список опустошенных финансовых учреждений, которые переводили значительные суммы на корреспондентские счета Meinl Bank AG полиция включила: банк «Таврика» (переведено 26 млн. долларов); «Пивденкомбанк» (448,54 млн. грн. и 38 млн. долларов); «Автокразбанк» (106 млн. грн.); «Городской коммерческий банк» (59 млн. евро); «Финростбанк» (72 млн. грн.); «Терра Банк» (40,4 млн. долларов); «Дельта Банк» (87,3 млн. долларов); «Киевская Русь» (50 млн. долларов; «Вернум Банк» (7 млн. евро) и другие, включая с банками «Кредит Днепр», «КБ «Крещатик», «Актив-Банк».
Только по подсчетам Фонда гарантирования вкладов физлиц и Национальной полиции, сумма невозвращенных средств с корреспондентских счетов Meinl Bank AG составила почти 750 млн. долларов и около 60 млн. евро.
Однако, общие потери могут быть значительно большими, поскольку финансовые махинации украинских банков с использованием австрийских счетов изучает не только Национальная полиция. Например, Генеральная прокуратура отдельно исследует размещения банком «Финансы и кредит» 100 млн долларов в Meinl Bank AG. А согласно судебного спора, которое рассматривал Высший админсуд Украины, в этой же венской финучреждении лежало около 60 млн евро «Городского коммерческого банка». В свою очередь, временное руководство «Интеграл-банка» недавно написало заявление в полицию о том, что бывший менеджмент совершил растрату на 500 млн. гривен в пользу ООО «Энран-КМ», ООО «Энран групп», ЧАО «ИФК «АРТ Капитал» и упоминавшегося уже Meinl Bank AG.
Схема вывода и присвоения средств украинских вкладчиков через венский Meinl Bank AG работала так: банки заключали с австрийским учреждением договоры ответственного хранения и обеспечения, предоставляя в залог все суммы на корсчетах, включая проценты и дальнейшие поступления. Залог служил обеспечением кредитов, которые Meinl Bank AG заключал с третьими лицами офшорами, которые были связаны с владельцами украинских банковских учреждений. Среди них: Melfa Group LTD (Белиз), Tandice Limited, Tosalan Trading Limited, Agalusko Investment Limited, Winten Trading LTD (Кипр), Silisten Trading Limited, Nasterno Commercial Limited и другие.
Впоследствии, после неисполнения заемщиками своих обязательств Meinl Bank AG через суд списывал средства в свою пользу.
Так, например, произошло с активами банка «Киевская Русь», деятельность которого сейчас изучает не только полиция, но и Служба безопасности Украины. Несколько лет назад топ-менеджмент этого банка разместил 44 млн. долларов на корсчетах в Meinl Bank AG. В июне 2015 года (за месяц до принятия решения НБУ о ликвидации банка «Киевская Русь») средства были списаны венским финучреждением. Как выяснилось, эти деньги выступали залогом под кредит, который третья сторона – кипрская фирма Tandice limited – не вернула австрийцам. По данным СБУ, основателем и бенефициаром Tandice limited является акционер и бывший председатель правления ПАО «Банк «Киевская Русь» Владимир Братко.
Таким образом, «конечной целью (следующих) действий руководства банковских учреждений было получение неправомерной выгоды для владельцев оффшорных компаний, которые получив кредитные средства от Meinl Bank AG, не выполнили свои кредитные обязательства», говорится в материалах следствия. А долги заемщиков погасили украинские банковские учреждения за счет средств их клиентов. Эти финансовые сделки, уверены представители правоохранительных органов, стали одним из основных факторов, которые привели к признанию перечисленных банков неплатежеспособными.
Стоит отметить, что для вывода средств с Украины указанным австрийским банком пользовались не только банкиры, но и государственные компании. Так, согласно расследованию, которое осуществляет Национальное антикоррупционное бюро, в течение ноября 2014 – декабря 2015 года госпредприятие «Восточный горно-обогатительный комбинат» перевел на счета фирмы Steuermann Investitions - und Handelsgesellschaft mbH в банке Meinl Bank AG 72 млн долларов. Эти средства – оплата за закупку уранового оксидного концентрата. Детективы НАБУ подозревают, что госпредприятие переплатило поставщику не менее 20 млн. долларов.
В том же банке открыты счета еще одного скандально известного предприятия – Bollwerk Finanzierungs - und Industriemanagement AG. По данным НАБУ, топ-менеджмент ГП «Объединенная горно-химическая компания» в 2015 году продавал этой австрийской фирме почти всю титановую сырье, которая производилась на государственном предприятии. При этом стоимость товара была на 15-55% ниже мировых среднерыночных цен. Общая сумма поставки составила почти 700 млн гривен, а потери государства превышают 100 млн гривен.
Как сообщала Deutsche Welle, правоохранительные органы Австрии зафиксировали рекордное количество заявлений от банков о подозрении в отмывании денег, которые касаются граждан Украины. Так, в течение прошлого года австрийские банки заявили правоохранительным органам о вероятном отмывании денег 197 украинцами. В сравнении с 2014 годом, эта цифра выросла в четыре раза.
Федор Орищук, Национальное бюро расследований Украины
