» » Як "мийники" з "Versobank" Вадим Єрмолаєв і Станіслав Віленський псують імідж України
Всі новини

Як "мийники" з "Versobank" Вадим Єрмолаєв і Станіслав Віленський псують імідж України

Как "мойщики" из "Versobank" Вадим Ермолаев и Станислав Виленский портят имидж Украины

Скандально відомі дніпровські бізнесмени Вадим Єрмолаєв і Станіслав Віленський знову потрапили в поле зору державної поліції Латвії. Естонський «Versobank», власниками якого є Єрмолаєв і Віленський, обґрунтовано підозрюють у легалізації коштів одержаних злочинним шляхом. Свою злочинну діяльність на території європейської держави українські бізнесмени здійснюють за допомогою та під прикриттям Майї Трейя, яка займається питаннями відмивання грошей і входить до Комісії з ринку фінансів і капіталу Латвії. Враховуючи прагнення України до Євросоюзу, фінансові злочини Єрмолаєва і Віленського можуть вилитися в міжнародний скандал.

Как "мойщики" из "Versobank" Вадим Ермолаев и Станислав Виленский портят имидж Украины


Хоча наглядом за діяльністю кредитних установ в Латвії займається Комісія з ринку фінансів і капіталу (Finanšu un kapitāla tirgus komisija, FKTK), яка також може прийняти рішення про закриття банку, якщо той займається легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом, сталося наприкінці літа поточного року припинення діяльності «оболонкового банку» (shell bank), все ж здійснила Державна поліція. Є кілька фактів, що створюють підозри, що FKTK свідомо закривала очі на незаконну діяльність цього банку і навіть прикривала її, повідомляє видання tvnet.lv.

Управління по боротьбі з економічними злочинами (Ekonomisko noziegumu apkarošanas pārvaldes, ENAP) у червні затримало групу іноземних громадян, яка займалася легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом, у великих розмірах, здійснюючи функції діяльності «оболонкового банку». При проведенні обшуку у зв'язку з «оболонкових банком» з'ясувалося, що більша частина угод йшла далі в Versobank, який не був офіційно зареєстрований в Латвії ні як філія, ні як дочірній банк, хоча розгорнута ним діяльність вимагає на території Латвії офіційної реєстрації кредитної установи, а не надання послуг у вільних рамках. Хоча нормативні акти визначають, що саме FKTK зобов'язана реагувати, якщо будь-яка кредитна установа Європейської економічної зони (ЄЕК) розгортає свою діяльність ширше, ніж передбачається регламентом ЄС про свободу надання послуг, орган нагляду за банками, здається, взагалі зробив вигляд, що не помітив цих подій.

Чому FKTK не помітила широку діяльність Versobank в Латвії?

FKTK, хоча і відмовилася від коментарів з приводу діяльності цієї кредитної установи та її законності, все ж визнала, що до березня цього року банк як представництво ліцензованої в Естонії кредитної установи офіційно здійснював діяльність в Латвії, але за нагляд за нею була відповідальна естонська установа з нагляду за фінансами. Цей банк в Латвії мав право надавати лише фінансові послуги без фізичної присутності за принципом свободи надання послуг, пояснили в FKTK.

Однак з достовірних джерел в поліції стало відомо, що обшук, проведений в офісі Versobank на вул. Мукусалас, виявив, що кредитна установа значно перевищила принцип свободи надання послуг, за яким діють у Латвії зареєстровані понад 300 кредитних установ ЄЕК. Під час обшуку вилучено і калькулятори кодів, і справи клієнтів, і готівкові гроші, і все говорить про те, що Versobank фактично розгорнув у Латвії діяльність такого обсягу, який вимагає, як мінімум, реєстрації філії. До того ж з працівниками, яких там виявилося як мінімум кілька десятків, договори були укладені естонським Versobank, тому і всі податки за цих працівників, які реально працювали в Латвії, до того ж значно триваліший час, ніж дозволено нормативним регулюванням, платилися в сусідній державі.

Як пояснила нашому виданню якась персона, що спеціалізується на нагляді за банками, що не бажає розкривати своє ім'я, FKTK не могла не помітити, що Versobank фактично розгорнув діяльність кредитної установи, надаючи повний спектр послуг значної кількості клієнтів, що повинно було б бути причиною для офіційної реєстрації діяльності в Латвії.

Відносини співробітниці FKTK з посадовою особою Versobank

Майя Трейя

Как "мойщики" из "Versobank" Вадим Ермолаев и Станислав Виленский портят имидж Украины


До того ж у розпорядженні нашої редакції є неофіційна інформація, що FKTK прекрасно знала про те, що відбувається в цьому банку беззаконня і відмивання «брудних» грошей. У FKTK відповідальною за питання відмивання грошей є Майя Трейя (Maija Treija), яка працювала у свій час в Multibanka, який Державна каса США оцінила як фінансова установа, яка викликає «первинні побоювання про відмивання грошей». Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами Державної каси США в той раз зробила висновок, що Multibanka використовується для кримінальних цілей, щоб здійснювати легалізацію нелегально отриманих коштів.

Володимир Фогель

Как "мойщики" из "Versobank" Вадим Ермолаев и Станислав Виленский портят имидж Украины


У свою чергу, членом правління представництва Versobank був Володимир Фогель (Vladimirs Fogels), який теж свого часу працював у Multibanka в тісному контакті з Майєю Трейей і після її переходу на роботу в FKTK зберіг з нею дружні і близькі стосунки. Вони були помічені як відпочиваючими разом, так і в дружніх відносинах в колі колег.

Саме ці їхні тісні стосунки викликають підозри про справжні причини, за якими FKTK ніяким чином не реагувала на діяльність Versobank в Латвії, а також робила вигляд, що не помічає того, що відбувається в ньому відмивання «брудних» грошей. Майї Трейа як головній відповідальній за питання відмивання грошей та його запобігання, найімовірніше, було прекрасно відомо, чим займається очолювана її другом і знайомим кредитна установа, однак посада і довірені обов'язки чудово давали можливість приховувати незаконні дії, які відбуваються в банку.

Ще більше ці підозри підсилює факт, що після того, як поліція провела обшук в Versobank, саме Майя Трейя з'явилася в ENAP, до того ж не свідчити по порушеній справі, а збирати інформацію. Хоча керівник FKTK Петерс Путниньш ( Pēters Putniņš ) і заперечував, що Трейя відвідувала ENAP, в розпорядженні редакції є фотознімки, на яких зафіксовано, що вона 15 липня з'явилася в офіс ENAP на вул. Стаб, а також після цього залишила його.

З надійних джерел у поліції стало відомо, що вона з'явилася дізнатися, що саме виявила поліція, які дії планує здійснювати, які рішення прийняті і за якою статтею планується порушити кримінальний процес.

FKTK можуть притягти до відповідальності за перешкоджання розслідуванню

Тим часом поліція в подиві з приводу зволікання FKTK в дачі висновку про те, чи не порушив Versobank принцип свободи послуг і чи не вимагали обсяги розгорнутої діяльності офіційно зареєструвати підприємницьку діяльність в Латвії. Тому поліція розглядає можливість закликати FKTK до відповідальності за перешкоджання розслідуванню.

Однак FKTK фактично потрапила в глухий кут. Якщо вона визнає, що Versobank діяв у рамках свободи надання послуг, їй доведеться пред'явити укладений з естонським наглядачем за банками договір про те, що нагляд за цією кредитною установою здійснює естонський регулятор банків. У свою чергу, якщо вона визнає, що Versobank перевищив межі свободи послуг, це означає, що саме FKTK повинна була припинити цю незаконну діяльність і вимагати зареєструвати підприємницьку діяльність в Латвії офіційно. Однак і цих дій FKTK не зробила.

Неофіційна діяльність дозволяє вийти з-під нагляду

Як пояснив фахівець з нагляду за банками, жоден нормативів точно не визначає, починаючи з якої суми або числа клієнтів кредитна установа для діяльності в Латвії має реєструвати філію або дочірнє підприємство. Тому існує можливість визначати це й суб'єктивно. Тому і в цьому випадку FKTK, найімовірніше, сподівалася, що ніхто не помітить діяльність, розгорнуту Versobank в Латвії.

Якби Versobank зареєстрував свою діяльність в Латвії офіційно, він був би зобов'язаний надати відомості про підозрілі і незрозумілі угоди як Службі щодо запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, так і КРФК. Таким чином, і зв'язок з «оболонкових банком» вдалося б констатувати швидше. Однак, оскільки за діяльністю Versobank в Латвії ніхто не спостерігав, він без проблем міг співпрацювати з «оболонкових банком», діяльність яких у Латвії заборонена.

Не секрет, що FKTK останнім часом була особливо принциповою по відношенню до офіційно працюючим в Латвії банкам, накладаючи на них багатомільйонні штрафи за неналежний нагляд за клієнтськими операціями, які могли призвести до відмивання «брудних» грошей. Однак проти кредитної установи, яка діяла підпільно і поза законом, FKTK не висунула жодних санкцій і навіть зробила вигляд, що взагалі не помітила її активної діяльності на території нашої держави по обслуговуванню багатомільйонних угод по відмиванню «брудних» грошей.

Багатомільйонні «брудні» угоди

КРФК після затримання працівників банку повідомила, що обсяг платежів, які щодня проводив «оболонковий банк», сягав кількох мільйонів. Кримінальний процес розпочато за статтями 195 (легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом) та 208 (заборонена підприємницька діяльність) Кримінального закону.

Відповідно до Закону про запобігання легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму в Латвії заборонена діяльність «оболонкових банків». «Оболонкових банком» вважається кредитна установа, керівництво, персонал та місце надання фінансових послуг якої не перебувають у країні, в якій вона зареєстрована, і у якої немає органу нагляду за його діяльністю, а також особи, що надає послуги, близькі до послуг кредитного установи, здійснюючи перерахування безготівкових грошей за дорученням третьої особи, немає органу нагляду та контролю її діяльності.

Працівники ENAP пояснили, що така нелегальна установа, можливо, діє в Ризі, у приміщеннях орендованого офісу. При перевірці інформації було констатовано, що кілька осіб ведуть незаконну діяльність, що відповідає функціям «оболонкового банку», і здійснюють легалізацію коштів, отриманих злочинним шляхом, у великих розмірах.

В цю злочинну діяльність були залучені і кілька осіб, які виконували технічну роботу: складали фіктивні договори про нібито проведені операції, здійснювали перерахування згідно з вказівками залучених осіб, а також забезпечували ІТ-підтримку. Ці особи для прикриття своїх дій використовували кілька підприємств у Латвії, Естонії, Польщі, Росії та інших країнах, а також їх розрахункові рахунки в декількох кредитних установах. Обсяг платежів, які щодня здійснював «оболонковий банк», досягав декількох мільйонів євро.

При обшуку використовували спецпідрозділ

Затримані в загальній складності три персони — іноземні громадяни. Щоб не допустити знищення доказів, Державна поліція проводила обшук в офісних приміщеннях «оболонкового банку» із залученням антитерористичного підрозділу «Омега». Під час обшуку вдалося вилучити важливі докази — різні платіжні засоби, носії інформації, гроші, документи і записи «чорної» бухгалтерії.

Як свідчить інформація бази даних Lursoft, представництво банку працювало в Латвії з жовтня 2013 року до 10 березня цього року.

Найбільший акціонер естонського банку — українське підприємство «Укрсельхозпром», яке є частиною концерну Alef і належить двом підприємцям з східного міста країни Дніпропетровська Вадиму Єрмолаєву ( Vadym Iermolaiev ) і Станіславу Віленському ( Stanislav Vilenskyy ), про це свідчить інформація, доступна на головній сторінці банку.

Джерело: Главкор
Якщо ви помітили помилку в тексті, виділіть її та натисніть Ctrl + Enter
Також по темі
Новини партнерів
ОПИТУВАННЯ
Чи повинна Україна допомагати окупованим територіям?
Найпоширеніші види хабарів в Україні
Аналіз запитів українців в інтернеті показав, що найбільше турбує мешканців кожної області України
ЗМІ: мешканці ОРДЛО залишаються без українських пенсій
Борг Києва за електроенергію становить понад 1 млрд грн
Кого читають у Facebook депутати
Краще за тиждень
Мультимедіа
Фотограф з Коростишева показує казковий світ природи: фото
В Кіровоградській області чоловіка розчавило бетонною плитою на подвір'ї власного будинку
У Львові автомобіль збив дівчину на пішохідному переході
Відомий співак збив людину біля церкви
У Дніпрі підірвали авто з дівчиною за кермом